近期，上海竟出现有人将大量现金埋进土里的怪事。

上海市公安局静循分局破获一路以该手法实施诈骗的案件，将前来取钱的“马仔”乔某抓获。

雷同案件近期在多地发生，骗术本身仍以刷单返现、投资理财为钓饵或冒没收检法构造等老套路，但洗钱方式却从线上来到线下。

除“埋包转赃”，骗子洗钱的方式在线上线下不断变化，给打击治理带来新挑战，同样成为法律部门遏制犯罪的关键。

为取回本金

听骗子指令掩埋现金

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4月19日上午，市民方密斯向静安石门二路派出所报案，称自己被诈骗10余万元。

据方密斯自述，4月3日，她在招聘平台公布求职简历后，很快有陌生人以“收集公司HR”身份经过微信联系，宣称供应“无风险刷单兼职”。在对方“高返利”“操作简单”的话术引诱下，方密斯根据对方供应的链接下载了一款名为“KNGSU”的谈天软件，自此落入骗局。

诈骗份子先给方密斯安排小额刷单任务，初期几笔百元级投入快速返利，方密斯逐渐抓紧警惕。当累计投入越来越高时她再要求提现，对方就以“系统故障”为由冻结账户，并抛出必要一连完成10单起刷的“中级任务”，每单金额提拔至近千元。此时方密斯已投入3万余元，在“完成任务能力冻结资金”的胁迫下，又被迫追加刷单20余笔。

随着被害人资金见底，诈骗话术再次升级。对方以“刷影戏票房赚分红”为由，要求改用现金线下交易，宣称“防止平台监管，必须将现金密封埋藏”。

4月16日，方密斯为取回被扣押的本金，先后两次在闵行区两处隐蔽地点埋藏数万元现金。4月19日，当诈骗团伙继续索要现金时，方密斯报警告急。

接报后，静循分局石门二路派出所马上组织精干警力展开观察。在此期间，联系方密斯的诈骗份子将埋钱地址一变再变，交易地点从浦东、奉贤一路变更至苏州昆山，最终定在松江区某新修路段。因地处偏僻，办案民警特地启用警用无人机对目标区域实施空中侦查。与此同时，警方盘绕“埋包”区域在地脸部署警力展开布控。

当天15时许，犯罪嫌疑人乔某前来取钱，被守候伏击的民警抓个正着。就在抓捕乔某过程中，另一路电诈案件的被害人张先生也携带12万元现金前来“埋包”，被现场民警及时拦截。

涉案现金（警方供图）

经查，乔某系“跑分洗钱”链条的底层“背包客”，受雇于境外人员，有偿帮忙转移赃款。据乔某交代，诈骗团伙成员经过境外谈天工具近程操控；地面人员分为“踩点组”“埋包组”“转移组”，各组之间单线联系。

值得存眷的是，该案被害人方密斯、张先生都是受太高等教育的年青人。兼职刷单、影视投资、收集赌博等话术是诈骗份子针对年青群体特地设计的，最终旨在以现金埋包的方式转移赃款。

现在，犯罪嫌疑人乔某因涉嫌诈骗罪已被警方依法刑事拘留，案件正在进一步观察当中。静安警方还将进一步追踪涉案资金流向、排查同类埋包警情、强化重点区域防控，并对犯罪嫌疑人乔某上家展开后续观察。

洗钱手法不断变化

如何打击治理？

连系市公安局刑侦总队的统计，记者梳剃头现，这两年，线下渠道成为诈骗团伙“洗钱”的重要方式，作案隐蔽性不断加强的同时，也给社会造成新的风险。

除“埋包”转移涉诈财物外，还有俗称“车手”的洗钱团伙盯上实体商号，经过到餐饮店、花店、金店、手机店等进行大额消耗，或借口支付限额让店主帮忙转账等方式来洗白涉诈资金。而被卷入其中的商户经营者无意中成为诈骗份子的洗钱“帮凶”，导致自己账户被冻结。

而在线上，“跑分”等本领依然流行，一些诈骗团伙经过购买虚拟泉币向境外转移涉诈资金，给监管和整治带来新的挑战。据介绍，利用虚拟泉币洗钱的过程中，卖方先在交易平台上出卖虚拟泉币，买方支付人民币用于购买虚拟泉币，卖方用银行账户收取赃款，再进行拆分、取款，然后将现金交给上家，并收取虚拟泉币作为佣金，如此轮回往复，渐渐洗白赃款。实际上，买方的账户就是电信诈骗份子控制的账户。

一位法律界人士指出，虚拟泉币有匿名、去中心化等特点，能实现快速、大额向境外转移资金。同时，利用虚拟泉币转移赃款的时候，大额资金也会被打散，犯罪团伙内部人员分工担任分歧种类的虚拟泉币的资金转移。对付司法部门来说，利用虚拟泉币转移赃款的犯罪取证难度也更大。

为了逃避公安构造的止付、冻结步伐，犯罪份子正不断探求、试探资金链薄弱环节，立异赃款转移方式。作为应对，警方也在鼎力大举推动反制技术的研发应用，经过技术挤压犯罪空间。

一位法律界人士表示，对参与“洗钱”环节的人员，根据举动的分歧，首要触及掩饰、隐瞒犯罪所得罪和“帮信罪”。所谓“帮信罪”，即帮助信息收集犯罪活动罪，是指明知他人利用信息收集实施犯罪，为其犯罪供应互联网接入、服务器托管、收集存储、通讯传输等技术支持，大概供应广告推行、支付结算等帮助，情节严重的举动。2015年11月起施行的刑法修正案（九）对此已作出明确规定。

从各地检察院的数据看，这个由电信收集诈骗犯罪滋生的新型犯罪，数量逐年爬升，犯罪本领则呈现智能化特点，如使用批量注册软件等技术设备及虚拟币等本领来实施。

别的，犯罪主体呈低龄化、低学历、低收入特征，未成年人、在校学生等涉案人数增多，有的乃至不知本身举动已经组成犯罪。“他们在洗钱活动中，充任租售银行卡和德律风卡、跑分等举动角色，成为电诈链条中的洗钱工具人。”上述法律界人士说。

为应对“洗钱”活动的新形势，我国正不断完善制度设计和落实步伐。去年11月8日，全国人大常委会表决经过了新修订的反洗钱法，公安部门也在强化多警种合作、提拔侦查技术，力争提拔对洗钱跑分犯罪举动的全链条打击效能。

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公布于：北京市