5月20日，金融羁系总局发布《关于点窜部分规章的决定》，根据公司法有关监事会设置、联系关系生意业务经管的最新要求，对现行部分规章作出点窜，连结与公司法的衔接同等。相关点窜自宣布之日起施行。

金融羁系总局有关司局担任人表示，对于拟由审计委员会行使监事会职权，不再设置监事会的金融机构，需履行相关公司治理步伐，做好章程点窜、职员选任等事情。对于新增的涉及董事、监事、高管的联系关系生意业务审批要求，金融机构应当稳妥有序促进内部制度订正、营业流程优化、零碎改革进级等事情，实正在加强联系关系生意业务经管，防范利益输送风险，促进金融机构妥当谋划。

做好金融羁系制度与新公司法衔接

新订正的《中华群众共和国公司法》（下称“公司法”）于2024年7月1日正式施行。公司法正在监事会设置以及董事、监事、高级经管职员的联系关系生意业务经管等方面，提出了新的要求。

金融羁系总局有关司局担任人表示，为做好金融机构有关羁系制度与新公司法的衔接，为金融机构贯彻落实公司法供应具体遵守，金融羁系总局研究梳理现行羁系制度文件，对有关规章作出顺应性点窜，草拟形成《决定》。

具体来看，相关订正主要包括四个方面：

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一是正在《信托公司经管办法》第四十三条添加一款，作为第二款：“信托公司按照公司章程规定，正在董事会中设置由董事组成的审计委员会行使监事会职权的，不设监事会或者监事。”

二是正在《信托公司股权经管暂行办法》第五十七条添加一款，作为第四款：“信托公司按照公司章程规定，正在董事会中设置由董事组成的审计委员会行使监事会职权的，不设监事会或者监事。”

三是正在《银行保险机构联系关系生意业务经管办法》第四十五条添加一款，作为第三款：“董事、监事、高级经管职员及其嫡亲属，前述职员直接或间接控制的企业，以及与董事、监事、高级经管职员有其他联系关系关系的联系关系方，与董事、监事、高级经管职员所任职银行保险机构产生的联系关系生意业务，应经由联系关系生意业务控制委员会审查后，按照公司章程的规定提交董事会或者股东会答应，不适用本办法第五十七条第一项、第二项、第五项免予审议的规定。前述联系关系生意业务的标的为银行保险机构供应的日常金融产物、服务等，且单笔及累计生意业务金额均未达到重大联系关系生意业务标准的，董事会或者股东会可对此类联系关系生意业务一致作出决议。”

四是将《信托公司经管办法》《信托公司股权经管暂行办法》《银行保险机构联系关系生意业务经管办法》等三部规章中的“股东（大）会”点窜为“股东会”“中国银保监会”“中国银行业监督经管委员会”等一致点窜为“国家金融监督经管总局”。

机构可根据实际，挑选是不是保留监事会

《决定》点窜《信托公司经管办法》和《信托公司股权经管暂行办法》中设置监事会的规定，明白由董事组成的审计委员会行使监事会职权的，可不再设置监事会。

金融羁系总局有关司局担任人表示，上述点窜与公司法连结同等，机构能够连系自身实际，挑选继承保留监事会履行职责或者由审计委员会履行监事会职责，有利于优化公司治理布局，提升内部监督的效率。

《决定》主要是对涉及信托公司两部规章中监事会设置的相关内容作出订正，对于商业银行、保险公司等金融机构监事会设置的相关规定，金融羁系总局已正在2024年12月发布的《关于公司治理羁系规定与公司法衔接有关事项的通知》中予以明白。

落实公司法同时提升相关要求的可操作性

同时，《决定》明白，正在《银行保险机构联系关系生意业务经管办法》中新增规定，强化对涉及董事、监事和高级经管职员联系关系生意业务的经管，明白相关生意业务应按照公司章程的规定提交董事会或者股东会答应。个中，对于单笔及累计生意业务金额均未达到重大联系关系生意业务标准的日常金融产物或服务，可简化审议步伐，由董事会或者股东会一致作出决议。

金融羁系总局有关司局担任人指出，原《银行保险机构联系关系生意业务经管办法》将联系关系生意业务分为一般和重大联系关系生意业务两类，仅要求重大联系关系生意业务报董事会答应。公司法进一步强化董事、监事、高级经管职员的忠实义务，要求与之相关的全部联系关系生意业务均要报董事会或股东会审议。《决定》根据公司法最新要求，对《银行保险机构联系关系生意业务经管办法》作相应订正。正在落实公司法要求基础上，进一步提升了相关要求正在理论中的操作性。

不过，对于涉及董事、监事、高级经管职员有关生意业务中的非凡情形，《决定》也有进一步明白。

前述担任人表示，《决定》充分思量行业实际微风险实质，明白涉及活期存款、同一自然人同时担任银行保险机构和其他法人的独立董事且不存正在其他组成联系关系方情形的，可继承相沿《银行保险机构联系关系生意业务经管办法》第五十七条第三项、第四项有关免予审议的规定。对于董事、监事、高级经管职员及其联系关系方采办所任职机构的日常金融产物或服务，如一般性存款、采办理财、商业保险等，且单笔及累计生意业务金额均未达到重大联系关系生意业务标准的，能够由董事会或者股东会对此类生意业务一致作出决议，免予逐笔审议。日常金融产物或服务的具体范围，由银行保险机构连系自身营业实际确定。

什么是与董监高“有其他联系关系关系的联系关系方”？

此外，对于《银行保险机构联系关系生意业务经管办法》新增规定中的“与董事、监事、高级经管职员有其他联系关系关系的联系关系方”，金融羁系总局有关司局担任人表明称，银行保险机构应当连系营业实际，按照实质重于形式原则把握，将可能导致利益转移的联系关系关系归入规范经管。

该担任人表示，理论中，银行保险机构的董事、监事、高级经管职员同时担任其他机构独立董事，或正在与银行保险机构存正在股权投资关系的机构（如《银行保险机构联系关系生意业务经管办法》第七条第一项至第四项所列联系关系方，以及第二项所列联系关系方施减轻大影响的机构等）兼任职务的，原则上不归入第四十五条第三款的规范范围。但银行保险机构与上述所列机构产生的生意业务，组成联系关系生意业务的，应按照《银行保险机构联系关系生意业务经管办法》其他条款的规定执行。

责编：杨喻程

排版：汪云鹏‍‍‍‍‍‍‍‍‍

校对：刘榕枝‍‍‍

发布于：广东省