又有股份(fen)行提出金融资(zi)产投资(zi)公司（AIC）申计划划！

5月8日晚间，招商银行、中信银行先后(hou)通告称，拟离别(bie)全资(zi)设立金融资(zi)产投资(zi)公司，出资(zi)金额离别(bie)为150亿元、100亿元。前述投资(zi)均尚需(xu)取得有关监管机构的考核和批(pi)准。

就(jiu)在前一天，国家金融监管总(zong)局已批(pi)复同意兴业银行筹(chou)建(jian)“兴银金融资(zi)产投资(zi)无限(xian)公司”（称号暂定）。后(hou)者成为首(shou)家获批(pi)筹(chou)建(jian)的股份(fen)行AIC。

本年3月，金融监管总(zong)局发布《关于进一步(bu)扩展金融资(zi)产投资(zi)公司股权投资(zi)试点的通知》提到，在五(wu)家国有大行AIC基(ji)础(chu)上，支撑符合条件的贸易银行发起设立金融AIC。

两家股份(fen)行计划申设

凭据通告，招行本次(ci)设立的金融资(zi)产投资(zi)公司初始注册资(zi)本为150 亿元。在乐成设立后(hou)，该公司将成为招行全资(zi)一级子公司，详细营业局限以金融监督管理机构批(pi)复为准。

通告称，本次(ci)设立金融AIC符合招行营业发展需(xu)要，有助于丰富综(zong)合化经营派司(zhao)，美满投商行一体化经营，提升(sheng)服务实体经济(ji)本领。同时，本次(ci)投资(zi)不会对该行财务状(zhuang)况或经营成果发生重大影响。

在本年3月底召开(kai)的年度业绩发布会上，招行行长王良曾公然(kai)回应金融AIC试点扩容话(hua)题。

睁开(kai)剩(sheng)余 80 %

王良透露表现，一方面，试点扩容有利于进一步(bu)增补长期资(zi)本、耐烦资(zi)本，更好地支撑科创(chuang)类企业的股权融资(zi)，增进企业发展；另一方面，这对贸易银行也非常故意义，能更好地提升(sheng)贸易银行综(zong)合化服务本领，特别在股权直投和投贷联动的营业方面能发挥更积极的感化。

“招行得知政策以后(hou)进行了卖力研究和论证。第一，我们的资(zi)本有这个实力；第二(er)，我们也有这个基(ji)础(chu)，招银国际过(guo)去在股权投资(zi)方面积累了丰富的履历，也取得了很好的投资(zi)成效；第三，在服务方面，除存款融资(zi)需(xu)求(qiu)以外，我们在股权投资(zi)方面能和企业共担风险、同享收益，存在如许的需(xu)求(qiu)。”王良称。

王良其时透露表现，对招行来说(shuo)，设立金融AIC公司黑白常故意义的。“目前我们正在研究、论证的过(guo)程中，此(ci)类事项需(xu)要经由(guo)董事会流程的审批(pi)”。

中信银行则计划出资(zi)100亿元设立全资(zi)子公司信银金融资(zi)产投资(zi)无限(xian)公司（暂命名），后(hou)续拟按划定建(jian)立美满的公司管理布局，开(kai)展市(shi)场化债转股、试点营业及其他配套支撑营业。

该行透露表现，本次(ci)投资(zi)是该行积极响应国家号召，鼎力大举支撑“科技金融”发展的枢纽举(ju)措。该即将立足(zu)服务国家战(zhan)略，做好金融“五(wu)篇大文章”。

通告同时提到，本次(ci)投资(zi)的资(zi)金来源(yuan)为中信银行自有资(zi)金，该行资(zi)本可支撑设立信银金投，对该行各项流动性(xing)目标影响较小。

兴业银行已取得批(pi)筹(chou)

就(jiu)在一天前，金融监管总(zong)局已批(pi)复同意兴业银行筹(chou)建(jian)“兴银金融资(zi)产投资(zi)无限(xian)公司”（称号暂定）。后(hou)者成为首(shou)家获批(pi)筹(chou)建(jian)的股份(fen)行AIC。

据了解，兴银金融资(zi)产投资(zi)无限(xian)公司注册资(zi)本100亿元，为兴业银行全资(zi)子公司。筹(chou)建(jian)事情完成后(hou)，兴业银即将按照(zhao)有关划定和程序向金融监管总(zong)局提出开(kai)业申请。

该行透露表现，设立金融AIC有利于更好服务新质生产力发展，实现对债转股营业的专业化、市(shi)场化运作，低落企业杠杆(gan)率，加大对科创(chuang)企业、民营企业支撑力度，进一步(bu)推(tui)动该行可连续、高质量(liang)发展。

在此(ci)之(zhi)前，兴业银行董事长吕家进曾在3月底召开(kai)的2024年度业绩说(shuo)明(ming)会上透露表现，监管部分在积极推(tui)动设立金融资(zi)产投资(zi)公司，“我们是符合条件的，在积极筹备(bei)”。

“兴业国信资(zi)管在私募(mu)股权、创(chuang)业投资(zi)方面有较多乐成的项目，积累了较多的履历，在市(shi)场上蛮有影响力，我们会发挥好这些团队的感化。一旦金融资(zi)产投资(zi)公司能够乐成申请，我们还会在科技金融上又构成一个新的发展。”吕家进指出。

比年来，兴业银即将科技金融作为绿色银行、财产银行、投资(zi)银行之(zhi)外的“第四张咭片”来打造，连续加大对科技型企业的信贷支撑力度。截至本年2月末(mo)，全行科技存款余额超万(wan)亿元。

吕家进也夸大，通过(guo)充分发挥此(ci)前“三张咭片”的功效，能有效推(tui)动科技金融发展，构成兴业银行较强的市(shi)场合作优势。

“一是，绿色低碳转型中发展起来的企业多是科技企业；二(er)是，科技创(chuang)新有很强的‘造富’效应，富裕起来的企业、企业主、科技创(chuang)新人材都有财产保值增值需(xu)求(qiu)；三是，兴业银行的债券承销、债券投资(zi)、并购融资(zi)、权益投资(zi)在行业中都具备(bei)合作优势，能够为科技企业提供综(zong)合化接力式服务。”他透露表现。

股权投资(zi)试点加力扩围

此(ci)前，中国共有5家金融资(zi)产投资(zi)公司，具有非银行金融机构的特许经营派司(zhao)，由工、农(nong)、中、建(jian)、交五(wu)家国有大行在2017年全资(zi)设立。

此(ci)外，2018—2020年，平安银行、广州农(nong)商银行、兴业银行、浦发银行也曾先后(hou)通告拟成立金融AIC，但此(ci)后(hou)声(sheng)势渐弱。

据了解，金融AIC最后被视(shi)为银行的债转股子公司，主要从事债转股及其配套支撑营业。

2020年2月《关于进一步(bu)加快推(tui)进上海国际金融中心建(jian)设和金融支撑长三角(jiao)一体化发展的看法》发布后(hou)，金融AIC开(kai)始设立专业子公司并在上海开(kai)展不以债转股为目标的股权投资(zi)营业。

在此(ci)基(ji)础(chu)上，2024年开(kai)始，政策端连续驱动金融AIC股权投资(zi)扩围，加大对科技金融支撑力度。

其中，2024年6月，国务院办公厅发布“创(chuang)投十七条”提出，扩展金融AIC直接股权投资(zi)试点局限；8月，北京市(shi)联合国家发改委、金融监管总(zong)局召开(kai)金融AIC股权投资(zi)扩展试点推(tui)进座谈会。

2024年9月，金融监管总(zong)局印发通知，将五(wu)家大行设立的金融AIC股权投资(zi)试点局限由上海扩展至北京等18个乡村(shi)，并纳(na)入稳经济(ji)增长一揽(lan)子增量(liang)步伐抓好落(luo)实，指导大行和金融AIC推(tui)动试点落(luo)地收效。

到本年3月，金融监管总(zong)局又发布《关于进一步(bu)扩展金融资(zi)产投资(zi)公司股权投资(zi)试点的通知》：一是将金融AIC股权投资(zi)局限扩展至试点乡村(shi)地点省分(fen)；二(er)是支撑符合条件的贸易银行发起设立金融AIC；三是支撑保险资(zi)金参与金融AIC股权投资(zi)试点。

在5月7日的国新办旧事发布会上，金融监管总(zong)局局长李云泽透露表现，金融AIC股权投资(zi)试点加力扩围，目前签约的意向金额冲破3800亿元。他同时透露(lu)，“克日即将连续批(pi)复（金融AIC），推(tui)动加大对科创(chuang)企业的投资(zi)力度。”

中信建(jian)投非银金融团队呈报认为，金融AIC将来或成为银行参与科技金融和股权市(shi)场的重要路子，随着股权投资(zi)试点进一步(bu)扩展，将继承衍生出在创(chuang)业投资(zi)、股权投资(zi)、企业重组等不同范畴的创(chuang)新营业。

责编：战(zhan)术恒

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发布于：广东省