投资者吴先生

正在网上瞥见一则“云养牛”告白，

对方称拥有国外合作牧场。

吴先生被高额收益等话术吸收，

前后投资近300万元，

却遭平台逼迫低价回购 “牛”，

折抵的大量牛肉难变现且无人购买。

警方发明牧场系虚构，视频系伪造，

团伙非法集资超5亿元。

非法集资方式多样，

怎样快速识别？

云养牛、定制旅游+投资理财……

当老套路换上了新“马甲” ，

群众怎样“避坑”？

面对非法集资风险，

江苏怎样提防、打击和处置？

展开盈余 88 %

如果正在生存中发明非法集资行为，

该如那边理？

围绕“举报有奖！全民保卫荷包子”，《黄金时候》邀请到

钱东平 江苏省委金融办副主任

史先诚 江苏省委金融办打非处处长

杨卫华 江苏省公安厅经侦总队四级高级警长

为你答疑解惑！

江苏非法集资刑事案件数较峰值下落75%

江苏省委金融办副主任 钱东平：

比年来，江苏各地各有关部分对非法集资风险周全排查，对非法集资重点案件集中攻坚，取得了明显成效，全省非法集资刑事案件高发势头得到根本扭转，刑事案件数较2017年峰值下落了75%。但是，以后我们面临的防非打非形势依然复杂严肃，一个重要的缘故原由是非法集资的表现方式更加多变、花样不断创新，从“养老床位、卖酒定单”等一些传统方式，进展到“充电桩、云养牛”等新方式、新噱头，隐蔽性、诳骗性越来越强，不少群众一不小心就上当被骗。

为了严肃打击新形势下的非法集资，我们提出要对非法集资“打早打小”，也就是说要对风险早识别、早预警、早暴露、早处置。这就必要“擦亮”群众的眼睛，带动广大人民群众一起来创建“防非打非”的全民防线。正在这个想法和背景下，我们研讨出台了《江苏省非法集资举报奖励举措》，希望经过举报奖励，更好激发广大群众参与提防非法集资的热情。

怎样推断非法集资？

这三个特征必要关注

江苏省委金融办打非处处长 史先诚：

根据《提防和处置非法集资条例》划定，非法集资，是指未经国务院金融经管部分依法许可或者违背国家金融经管划定，以答应还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

怎样推断有关单元或个人是不是正在非法集资？就看有没有同时具有以下三个特征：

一是非法性，查一查，是不是未经国务院金融经管部分依法许可，或者违背了国家金融经管的有关划定；

二是迷惑性，听一听，有没有答应还本付息或者给予其他投资回报；

三是社会性，看一看，是不是面向不特定对象吸收资金。

大家只要记着一点：非法集资最明显的特征是宣称保本保收益，除银行存款有保证，其他宣称保本保收益的都涉嫌非法集资。实际上，只要是投资理财，都会有风险。

严格限制正在特定对象范围内的内部集资

不属于非法集资

江苏省公安厅经侦总队四级高级警长 杨卫华：

面向亲友或单元内部员工举行集资，根据最高人民法院关于审理非法集资刑事案件的司法解释，未向社会公开宣扬，正在亲友或者单元内部针对特定对象吸收资金的，是严格限制正在特定对象范围内的内部集资，不属于非法集资。

但是，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件的有关意见，正在向亲友或者单元内部职员吸收资金的过程当中，明知亲友或者单元内部职员向不特定对象吸收资金而予以听任的；或者以吸收资金为目的，将社会职员吸收为单元内部职员，并向其吸收资金的，都将被认定为面向不特定对象吸收资金，就属于非法集资了。

陌生人微信群需警惕

需进步提防意识

江苏省公安厅经侦总队四级高级警长 杨卫华：

如果微信群里的成员主要是直系旁系亲属或者少数关系紧密的同事、同学和同伙，属于特定对象。但是有些微信群，是群员互相拉入，群内成员彼此不认识不认识，这类微信群成员，就属于法律上的不特定对象。如果这类微信群里有人宣扬高回报投资理财项目，向不特定对象吸收资金，就涉嫌非法集资，大家肯定要进步提防意识。

怎样判袂理产业品和非法集资？

看三个“有没有”

江苏省委金融办副主任 钱东平：怎样判袂理产业品和非法集资？针对这个成绩，我来支三个招，主要看三个“有没有”：

第一招，看有没有金融牌照。能够提供金融业务许可证的，或者能够提供金融经管部分审批文件的，才是真实的持牌金融企业。大部分投资公司的经营范围，都是“以自有资金从事投资流动”，是不同意向社会公众吸收资金的。

第二招，看有没有承诺高额回报。全部的非法集资，都会承诺给予远高于银行存款利息的收益，而且正在非法集资初期，往往都能按时、足额兑现承诺的“本息”。但是集资达到肯定规模后，便会“拆东墙、补西墙”，最终转移资金或者携款跑路。

第三招，看有没有反常的资金流向。比如，是不是把钱汇到了个人账户，或者不正在投资对象名下的其他账户。金融企业的资金收支都有严格请求。如果让您把钱汇入个人账户，很大概是骗局。如果您投资的是这家公司，却让您把钱汇到其他公司，一样平常都不靠谱。

老套路换上了新“马甲”

这些“坑”千万别跳!

江苏省公安厅经侦总队四级高级警长 杨卫华：

比年来，“云养经济”领域守法犯罪流动高发，前段时候，农业农村部、金融监管总局、公安部、市场监管总局等四部分公布了关于“云养经济”风险提示。

“云养”诈骗主要是以“农业+科技”为噱头，炒作田园生存、有机生态、伶俐农业等热点，伪造养殖、种植的视频图片来虚构或强调实际临盆场景，依托互联网、挪动应用程序展开运营，经过网上支付工具收付资金，不断扩充资金池，涉嫌非法集资、传销等多种守法犯罪行为。

借此机会提醒广大观众，进步对“云养经济”领域相关风险的提防意识，做到对高额返利不动心、对宣扬炒作不盲信、对熟人引见不顺从。同时，请广大新型农业经营主体依法合规展开临盆经营，不组织、不协助、不参与非法金融流动，幸免逾越法律红线。

“定制旅游＋投资理财”

这类骗局专骗“银发族”

江苏省公安厅经侦总队四级高级警长 杨卫华：

我们相识到，有一莳花样创新的非法集资手段，叫作“定制旅游＋投资理财”，吸收了不少老年人往里“砸钱”。一些不法分子捉住“银发族”广泛有较大旅游志愿，但体力精神有限及一个钱打二十四个结特点，以“收费旅游”为噱头，吸收老年人参加旅游流动，并借机“洗脑”，推销带有投资性子的各种理财计划，承诺除享受旅游服务外，还可得到高额回报。

这类公司未经金融经管部分批准，不具有吸收社会公众资金的资质，具有“非法性”特征。推出的旅游项目均承诺正在肯定期限以内给予高额返利，诱使投资人到场投资，具有“迷惑性”特征。吸收不特定对象参加旅游，旅游过程当中正在大巴车上、酒店召开集会推行投资项目，部分投资人还口口相传、鼓动其别人参与投资，具有“社会性”特征。这类骗局就完全符合非法集资三大特征。

江苏广电总台荔枝新闻中心记者丨顾孟青

公布于：北京市