本文转自【广州日报】；

近来，黄金代价回落，让很多人觉得是个没有错的投资机遇，却没有慎落入了圈套。

据河南电视台民生频道《民生大参考》栏目报导，近日，安徽亳州的汪老师看到黄金代价回落，想乘隙抄底，因而他将自己去年405000元购买的江诗丹顿“纵横四海”金表经过二手平台以38万元出售。

交易当天，买家并未出头，只是托付一名自称鉴表师的人上门交易。汪老师固然有怀疑，但是看到鉴表师开着宝马车，钱也打得十分及时，就没有再多想。切切没想到的是，卖表款子到账没有到3小时，他的银行卡就悉数被解冻。

警方告知汪老师，他收到的这笔钱涉嫌诈骗款，20万来自四川成都的一名诈骗受害者，18万来自云南曲靖。随跋文者接洽云南曲靖警方，对方表示，案件正正在调查，这笔款明确是这边（云南）受愚的被害人的资金，凭据规定，必必要解冻，案件调查清楚后才能解冻。之跋文者又接洽了四川成都警方，对方表示，案件正正在操持中。

汪老师钱表两空，十分后悔：早知道当时就没有卖这块表了！

这样的圈套还没有止一例

小编查询发现，类似这样的案件近半年来公开报导已有多起。3月份，浙江绍兴的小陈卖了一块劳力士腕表，收了37万多，效果银行卡被解冻了。警方说这笔钱，是四川一个诈骗受害者转的。

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据1818黄金眼报导，小陈家正在绍兴兰亭开新材料公司，1月份花了38万多，买了一只全新的二手劳力士表。厥后出于各种原因打算把表卖失落，挂正在二手平台上标价39万。

一名网名叫“诚信赢天下”的买家接洽了他。对方先问是个人照样商家，小陈复兴“个人”。厥后对方又问，是经过第三方鉴定机构照样面交，小陈表示都可以。

小陈：“他刚好有个朋友也正在绍兴，要末就同城面交，这样比较放心。他稍微还了我一点价，最后以37万5成交的。代价正在市道市情上算比较偏偏高一点点，正常是36万，37万。”

小陈说，谈好代价，双方加了微信沟通。

小陈表示：“我想同城能面交，钱货两清的话，也可以的，要等一段时候。我怕收到表，万一他到时候说是假的，或那种胶葛，照样同城面交比较爽利。”

小陈告诉记者，买家最后没给所谓朋友的德律风，说是第二天会上门取，第二天下昼4点多，一个二三十岁的小伙子来到小陈家的工场。

小陈：“反正有点拘束，非常倒也没有非常，他说正在柯桥工作，但是我跟他说话，他都是爱答没有睬的。”

记者：“他对这个表有检查吗？”

小陈：“检查了一下，照相片发给了谁人人，谁人人好像还找了中检的鉴定师去查码了，看上去比较正规的一个流程。”

37万5到账以后，小陈就把腕表交给了对方。第二天，小陈想转两万块钱进来，却发现没有行。

小陈介绍：“银行说是四川当地刑侦，剑阁刑侦大队把它解冻住了。警方没有自动接洽我，是我自动去网上找，网上找他们的区号加110，一步一步逐步找到，从反诈中央，找到他们刑侦大队。”

小陈说他这才得知，到账的37万5，是四川一个诈骗受害人转过来的。

小陈：“他那里好像有个受害人，经过“百万医保”照样甚么，受骗了，把这个钱转到了我的账户上。”

记者：“打来的钱是受害人打来的吗？”

小陈：“对，是受害人打过来的钱。金额都是37万5，千篇一律。我去当地派出所笔录也做好了，证据也悉数提交了，他们上传了，协查也复兴他们了。他们说收到证据后，没有办法给我解冻。”

记者现场拨打买家“诚信赢天下”的微信语音通话，跳出提示：以后聊天存正在风险，无法进行通话。

小陈说，现正在他名下的几张银行卡都被解冻了，微信、支付宝临时还能用。

小陈：我现正在就是希望四川警方尽快帮我解冻，恢复我正常生活，因为毕竟我提交证据，我也是清白无辜的，我也是受害者。

四川省广元市剑阁县公安局刑侦大队赵警官表示：“目前我们这边还正在合议，但是这个情况，临时还没有能解冻。因为现正在我们这个受害人这个钱是间接流入到你的卡里边，我们这边立的诈骗案，还正在调查中。”

目前，小陈也只能再等等当地警方的音讯。

小心新型电诈洗钱圈套！

据上海民声直通车，去年9月，有多名上海市民正在二手交易时，收到的货款变“赃款”，银行卡被解冻。

这背后涉及的是电信诈骗洗钱的新方式：买卖二手交易的保值品，它代价高、变现快，资金流转换疾速，也没有容易追踪。正在进行交易时，诈骗分子往往表示出较强的购买意愿，往往两头还掺杂着一样平常聊天等内容，借由此骗取市民的信任。

这些所谓的买家往往以二手平台交易需要手续费、自己支付宝无限额、公司财务间接转账为由，获取卖家的银行卡信息，并用此银行卡作为电信诈骗资金“洗钱”的收款账户，而自己间接从卖家这里取走珍贵物品。是以，真实打款人实际是散落正在天下各地的受骗者……

为避开平台间接交易，所谓的买家以各种理由向卖家要银行账号信息。

从反诈的角度看，解冻银行卡是防备违法犯罪、流动风险资金必须的本领。公安机关接到报案后，会对涉风险的相关账户采取“止付”“解冻”等步伐。骗子就是利用了银行卡解冻的灵敏性和时效性，将受骗者的“火力”引向二手交易的卖家，自己则获取到便于出售的什物，再将其卖出赢利，以逃脱警方追踪。

上海盈科状师事件所沈志刚状师长期关注刑事案件中的银行卡解冻困难，他表示凭据《最高人民法院关于刑事裁判涉产业部分执行的多少规定》，别人善意获得诈骗财物的，没有予追缴。是以，市民若遭赶上述套路，发现银行卡被解冻后，应提交相关材料证明交易的真实性，清算与买家的聊天纪录、交易凭证、银行流水等，以便后续向警方证明交易过程中既无没有对也无恶意，没有与买家有串通、勾结的行为，所收取的货款是交易所得。

而对于市民来讲，正在进行交易时，尽可能经过平台进行交易。如果着实需要经过转账交易，也要细致查对汇款方账户信息，确保账户名、账号和开户行等与买家身份一致，特别需要警惕现场购买人与实际付款人没有一致的情况。

广州日报综合自民生大参考、1818黄金眼、上海民声直通车

公布于：北京市