“投资者教诲没有是开在小路深处、给少数人光顾的佳构小店，是面向社会大众的‘广场式’服务。”易方达基金如是说。但真要把投教做到普适、普惠，服务好数以亿计的投资者，并非易事，这是一项必要系统性计划、长期坚持的“大工程”。

在一年一度的“5·15全国投资者保护宣传日”，南都·湾财社推出“对话投教护航人”系列报道，以深度展现行业机构在投教领域的创新实践、典型经验。

作为全国头部公募机构，易方达创新提出“大投教”理念，经过构建“全员到场、全程渗出”事情系统，做到人人体贴投教，人人到场投教；并总结出“守初心、建系统、重伴随、说人话”四大行动纲领，保证投教事情没有走样、高服从、见实效。易方达夸大，展开投教事情，仅靠基金公司的“单向输入”容易离开实际、自说自话，在事情中要善于从投资者那里猎取信息、汲取伶俐。

构建“大投教”理念

全员到场、全程渗出

构建“大投教”理念

展开盈余 82 %

全员到场、全程渗出

比年来，为增强投资者教诲和服务，易方达设立了投教中心、投资者之家专门部门，申报得到了“国家级互联网投教基地”授牌，组建了专职团队，担任展开投资者教诲相关事情。

同时，投教需面对数以亿计的投资者，内容涵盖与经济金融投资相关的险些全套知识；投资者地区聚集、“千人千面”，帮助投资者树立感性投资观念并非一朝一夕，必要日复一日地辛劳垦植。

易方达在很早以前就认识到，投教是一项必要系统性计划、长期坚持的“大工程”。易方达夸大，完成这项“大工程”，绝没有是单靠投教部门或一两个团队就可以“拿下”，必要公司各个相关部门、全部员工集思广益、同心协力，搭建“大投教”事情系统，做到人人体贴投教，人人到场投教，将投教融入业务，融入日常生存。

比方，员工们春节返乡、中秋团聚，基金是茶余饭后绕没有开的话题，这时聊聊基金投资的正确“姿式”、谈谈诸如“节沐日基金是不是有收益”、“基金经理平时都要做些啥”如许的小问题，从而就丝滑顺畅地完成了一次次知识传递。

还有在促进“一司一省一高校”投资者教诲流动，落实“投教纳入国民教诲系统”事情中，易方达也是“组团”进入武汉大学、华南理工、华南师大附中等院校，包含投研、市场、合规、宣传策划、投顾、投教等多个部门齐上阵，为同学们做基金理财知识的全景普及。

易方达走进地方财大，展开”基金行业话养老”投教流动。（受访者供图）

再如，易方达投研、市场、投教等多个部门共同到场展开“基金行业话养老”专项流动，一起钻研打磨案牍、团结展开讲座推广；进行“防非反诈”宣传流动时，易方达党群事情部门会帮助一道联系民警同志走进商圈、走进写字楼、走进住民社区……

守初心、建系统

重伴随、说人话

守初心、建系统

重伴随、说人话

理念的价值在于实践。为将“大投教”理念转化为实效，易方达总结出“守初心、建系统、重伴随、说人话”四大行动纲领，保证投教事情没有变形、没有走样、服从高。

一是守初心。易方达以为，“大投教”事情涉及的部门多、职员多、场景多，投教事情没有变形、没有走样，就是要始终遵循范例性、中立性原则，严守以投资者利益为核心的初心，将客观、专业的知识、理念、方法传递给投资者，着眼长远做事情，如许才能博得信任，帮助投资者树立长期投资、感性投资理念。

二是建系统。面对复杂多元的投教需求，易方达各部门协同打造了轨制、内容、流动、流传、数字化IT五套事情系统，让投教事情有章可循、有序促进。比方，将常用的基础知识、常见的误区盲点，简化“降维”，梳理成经纬有序的知识系统，成为手边的“工具书”、“知识库”，让投资者和贩卖机构随时可查。

又如，将投教流动按主题（如基金基础知识、小我私家养老、防非反诈等），按工具场景（如三四线城市黉舍、社区、企业等）分门别类，组织全公司各部门力量（如来自各部门的投教讲师队伍），线上线下渐次落子，层层促进、延展铺开。别的，创建有条理、有纵深的媒体流传矩阵，越发有的放矢地将投教内容流传至千家万户。经过组建数字化业务架构，为投教内容的选题、分发、流传赋能，没有断提拔投教平台的科学化运营程度。

三是重伴随。投资是一场冗长的路程，投资者在投前、投中、投后没有同阶段大概碰面对没有同难点、痛点。易方达夸大要提供有效、能用、好用知识和信息，积极实现投资者在哪个投资阶段，投教就在那里；投资者体贴甚么，投教就输入甚么；投资者对甚么还没有够熟悉相识，投教就帮助厘清甚么。比方，易方达在直销平台申购界面，会有针对性的嵌入相关投教知识文章，让投资者在申购前、下单时、持有期都有相关知识可查、可学，从而将投教无机融入具体场景、融入日常业务，时候伴随在投资者身边。

四是说人话。对付多半普通投资者而言，金融投资知识每每比较难懂。投教没有仅要让普通投资者“能听到”，还要“能听懂”，在易方达看来，“说人话”是基本要求。易方达指出，迥殊是在内容创作、讲座宣传中，要注重以专业知识为内核，以通俗易懂、喜闻乐见的呈现形式为导向，站在投资者的视角，输入简明生动、健康风趣，有共鸣、有感染力的投教产品，投资者能从“听到了”、“看到了”，进阶到“学到了”，投教事情才算真正见到实效。

从投资者中汲取伶俐

共建同享会聚行业力量

从投资者中汲取伶俐

共建同享会聚行业力量

“靠基金公司‘单向输入’，时间一长就容易离开实际、自说自话。”在易方达看来，展开投教事情必要贴近投资者，从投资者处汲取伶俐；在事情中，易方达会支配专人收集谛听投资者心声，并形成了固定的事情机制。

“很多投教内容选题就来自收集批评区的讨论，来自客服电话里关切的共性问题，来自市场贩卖部门反应的客户信息，来自同投资者线上线下互动交换中得到的线索和灵感。”易方达介绍称。其指出，很多能深入浅出解释投资问题的绝妙谜底，恰也来自投资者们充满伶俐的精彩复兴和“神批评”，如许也就实现了投教与投资者紧密互动、共同积累、共同发展。

易方达表示，“大投教”之“大”，没有单局限于基金公司的“单向输入”，也来自千千切切投资者共同会聚的伶俐；“大投教”之“大”，没有单局限于基金公司内部的协同，也来自全行业共建同享共同会聚的力量。

易方达积极相应《投教事情指引》中提倡的行业交换同享投教信息和成果。据介绍，自易方达投教基地2021年建立以来，已累计原创超过910件各种主题、形式的投教作品，易方达也将小我私家养老、定期报告看点、周全注册制、指数与指数化投资、资产设置等一系列原创投教作品交由证券基金同业、贩卖机构、媒体等进行转载、复用、改编或进行二次创作，取得了优越的杠杆放大效应，为汇集全行业投教力量添砖加瓦。

兼顾：任先博

执行兼顾：刘兰兰

采写：南都湾财社记者 黄顺威

出品：南都投教新知内容实行室

公布于：广东省